Korak 1 – Na početnom ekranu SAOP-a u delu za Module biramo Plate gde na padajućem meni-ju otvaramo Kadrovska evidencija:

Korak 2 – Nakon što pristupimo Obračunu zarada biramo sledeće korake: Zaposleni > Zaposleni 

Korak 3 – Na odabranom zaposlenom biramo sledeće korake: Podaci za plate > Obračunski podaci > Kredit

Korak 4 – Na opciju  nam se otvara novi prozor u kom vršimo unos podataka o kreditu:

1. Šifra zaposlenog – biramo zaposlenog kom unosimo kredit
2. Šifra kreditora – biramo kome uplaćujemo dugovanje (uputstvo za otvaranje kreditora se nalazi na sledećem LINKU)
3. Broj uplatnog računa – ukoliko smo u tački 2 odabrali kreditora koji ima otvoren jedan tekući račun, a dugovanje je neophodno da se uplati na drugi tekući račun onda ga upisujemo u to polje; polje je prioritet u odnosu na tekući račun upisan na kreditoru
4. Poziv na broj – unosimo poziv na broj prema zahtevu kreditora
5. Datum prijema ugovora – datum početka obustave
6. Vrsta odbitka -Na padajućem meni-u dobijamo izbor:
   
   
   
   Kredit – unosimo dalje broj rata i iznos
   Trajni odbitak – unosimo dalje procenat odbitka
   
   
7. Oznaka odbitka – Informativno polje u koje možemo da unosimo sledeće podatke:
   
   
   
   
8. Prioritet – definisanje prioriteta kredita ukoliko zaposleni ima veći broj obustava
9. Trajni odbitak – ukoliko smo u tački 6 odabrali opciju „Trajni odbitak“ aktivira nam se ovaj deo unosa gde unosimo sledeće podatke:
   
   
   
   
   
   
   % odbitka – procentualni iznos obustave
   Osnovica za obračun – da li se obustava skida od Neta ili Bruta
   Datum početka/zaključka – početak i kraj trajanja obustave
   
   
10. Kredit - ukoliko smo u tački 6 odabrali opciju „Kredit“ aktivira nam se ovaj deo unosa gde unosimo sledeće podatke:
    Svi – unosimo ukupan broj rata
    Plaćeni/Preostale – sistem automatski obračunava nakon zaključenog obračuna koji broj rata je plaćen i koliko je preostalo
    
    
11. Novčane jedinice – biramo šifru novčane jedinice
12. Iznosi - ukoliko smo u tački 6 odabrali opciju „Kredit“ aktivira nam se ovaj deo unosa gde unosimo sledeće podatke:
    
    
    
    
    
    
    Rata za obračun – iznos rate
    Otplaćeno – sistem automatski obračunava nakon zaključenog obračuna
    Trenutni saldo – sistem automatski obračunava u skladu sa brojem unetih rata
    
    
13. Obračunavaj – biramo opciju „Standardno“ da bi sistem automatski obračunavao obustavu sa svakog otvorenog obračuna u mesecu, nezavisno od tipa obračuna.

Opcija „Bez prenosa u platni promet“ nam omogućava da iznos obustave, ukoliko je kreditor poslodavac, ne prelazi u platni promet, već iznos ostaje na tekućem računu poslodavca.